| 11、次貸危機波及股市，一些激進的投連險賬戶虧損較大，投保人可將帳戶進行修改，從激進賬戶轉為穩健賬戶。
12、一些短期急需要資金者，可通過保單短期質押取得。
13、如要退保，最佳時機在兩年之后，因為對于長期的壽險保單來說，時間越長，享受的保障就越多，而扣除的費用卻并沒有增加太多。
14、將股票型基金轉成債券型基金，可考慮基金轉換業務，資金進出的費用將更低。
15、市場波動在加大，投資者在做資產配置調整時，可考慮分批、擇時進行。目前情況而言，資產不宜在資本市場配置太多。
16、如果貨幣市場基金僅僅是當活期存款使用，不如放著，但需了解，貨幣市場基金大多還是T+1或T+2交易，即在贖回后很難當天資金到賬，急需資金時應提前做好準備。
17、定期定投門檻低，起點普遍在100-300元，定投資金不宜過高，把那些一時不用、對生活影響可忽略不計的資金放在其中；此外，投資者應設定好定投的期限，通常而言，投資時期以一個月為宜。
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