業內人士稱，漿紙交易所去年才成立，郝藝遠原先設想漿紙交易所的融資功能尚未實現。
廣州紙業地震：涉七八億元壞賬 多家國企卷入
郝藝遠失聯后，有債權人希望通過以債轉股方式，獲得交易所牌照資源。 廣東漿紙交易所官網圖片
8月28日，華南最大P2P平臺紅嶺創投億元史上最大壞賬，揭開了廣州紙業騙貸事件一角。此次廣州紙業震局涉及七八家銀行，共計七八億元資金，以及其他3家小貸公司，多個P2P，多家國企。
南都記者通過調查發現，此次廣州紙業事件基本圍繞紙業生意人郝藝遠設立的20多家關聯公司，以及全國唯一的漿紙交易所。南都深入調查，還原紙業生意人從發家乃至最后不斷通過設立關聯公司套取銀行及民間借貸等各方資金的情況。
億元壞賬揭開紙業騙局
對于廣州紙業而言，這是一個多事之秋。9月3日，盡管馬年的中秋已經臨近，但廣州依舊烈日炎炎。對廣東漿紙交易所的70多個員工來說，這個夏末更是無比煩悶，他們無心過節，連續幾天的時間里因為被公司通知解除勞動合同，他們頂著烈日，通過各種辦法，維護自己的權益。
該公司一位剛入職沒多久的員工對南都記者表示，他們都沒有料到，這個由廣東省政府批準成立，并由國務院部際聯席會、商務部、證監會審查通過的國內漿紙行業唯一的大宗商品交易綜合服務平臺，竟然也會出事，甚至到要遣散員工的地步。
公開資料顯示，廣東漿紙交易所去年3月18日才正式成立。9月3日，交易所大門緊閉，在交易所的門口外，齊聚在一起的“被放假”員工告訴南都記者，他們8月20日收到通知稱，所有員工放假，隨后8月29日，被口頭通知要求解除勞動合同。9月1日，當員工來到辦公室時卻發現，包括電腦、紙張等辦公設備被全部帶走，公司要求遣散員工（詳見南都9月4日報道《廣州紙業騙貸老板失聯債主爭10億元股權》）。
據悉，在南都等媒體跟進報道后，中秋節前，交易所妥協，在律師的協助下，已按照合同法遣散員工。“盡管失業，但獲得了應有的賠償。”一名員工在事后和南都記者表示。
無奈的不只是漿紙交易所的員工。2014年的中秋假期前夕，華南最大P 2P平臺紅嶺創投董事長周世平遭遇了史上最大P 2P壞賬。8月28日，這家2009年成立的老牌P2P平臺發布了一則利空消息———一共有4個項目出現壞賬，涉及金額為1億元，這4個項目的融資方均為廣州的紙業公司：廣州翠月紙業、廣州琳烽信紙業、廣州鳴瑞貿易、廣州金山聯紙業，分別通過紅嶺創投融資2000萬元、3000萬元、2500萬元、2500萬元。周世平在當天的帖子中向投資者承諾，紅嶺創投將墊付所有的本息。此舉雖然為公司贏得了勇于承擔的喝彩，但市場也對紅嶺創投的大單轉型戰略產生質疑。
而事實上，短短兩個星期之內，上述兩件看起來不相關的事情，以及導致周世平和漿紙交易所71個員工煩惱的原因，是一致的———紙業生意人郝藝遠“失聯”了。
郝藝遠是誰？周世平在接受采訪時告訴南都記者，“盡管上述四家紙業公司法人代表看上去與郝藝遠沒有關系，但實際控制人均為郝藝遠。”廣東漿紙交易所的員工則告訴南都記者：“交易所的董事長和總裁均為郝藝遠。”而業內人士告訴南都記者，紙業生意人郝藝遠控制的關聯公司多達20家以上，同時控制廣東漿紙交易所90%的股權。
紙商借貿易玩融資
“郝藝遠是個典型的山東人，性格豪爽。”一位已從郝藝遠控制的關聯公司金山聯離職的高管向南都記者透露，郝藝遠能說會道，善于察言觀色，對員工和客戶都非常大方。并提到，在其提出辭職時，郝藝遠曾經以一輛寶馬或者奔馳豪車方式進行挽留。而這種大方還體現在疏通合作方的關系上。據其介紹，為了獲得銀行貸款，郝藝遠經常向合作的銀行高管贈送高檔海鮮品、藥物、紅酒，甚至古董。此種說法因當事人郝失聯而無法獲得確認。
公開的資料顯示，出生于1975年6月的郝藝遠為山東博興人，在以往公開的報道及信息中，他是“經濟學碩士、高級經濟師、中國高級經營師，中國造紙行業協會常務理事，同時兼任中國企業家協會理事、中國環保理事會副理事長，山東省青年企業家協會副主席，山東省菏澤市政協委員，山東省菏澤市勞動模范。”
不過，與郝藝遠熟悉的合作方告訴南都記者，郝藝遠只是中專畢業，一度在山東一家國有銀行做了2-3年的柜員。由于山東是造紙大省，郝藝遠發現了紙張銷售的機會，南下在一家知名造紙商廣州辦事處從事紙張銷售，并慢慢設立了自己的公司進行紙品貿易。“第一桶金是拿下了當年中國向某鄰國提供紙張的訂單。”上述金山聯前高管告訴南都記者，郝藝遠在過往一些場合介紹自己的發家史時曾如此表示。在挖得第一桶金后，郝藝遠前后在廣西和山東收購紙廠從事紙業生產。
“虧空正是出現在收購紙廠之后。”上述金山聯前高管對南都記者表示，2010-2011年期間，郝藝遠控制的公司就已經虧空1億-2億元。
郝藝遠生意出現虧空，與其所在的造紙行業近年來基本面發生了拐點性的變化不無關系。“這一輪紙業寒冬期已經持續了3年之久，而且見不到一絲回暖的跡象。”一位曾經在漿紙交易所工作的業務經理表示。
數據顯示，上半年，全國機制紙及紙板產量5953萬噸，同比增長3 .3%，生產低位運行。紙漿生產更是身處寒冬之中，上半年紙漿行業虧損6 .7億元。自2014年3月以來，廣東漿紙交易所漿紙價格指數一路下跌。廣東省作為中國造紙業第二大省份（僅次于山東），存在大量紙企。而作為紙業下游的貿易商的經營狀況則更為嚴峻。
廣州一家紙張貿易公司的業務經理王先生表示，紙貿利潤極低，“行內幾乎全部紙貿公司的資金鏈都很緊，我們這行對融資的需求特別厲害。現在很多做得比較大的貿易企業，都是打著貿易的幌子在玩融資。”
設空殼公司套取資金
王先生對于行業的描述，正是郝藝遠控制的貿易公司過去幾年所做的事情。
在業內多位債權方眼里，最近幾年郝藝遠的心思已經不在實業上，而是通過各種方式想方設法套得銀行資金。
金山聯上述前高管向南都記者透露，2010～2011年在公司已經出現虧損時，郝藝遠已經對銀行信貸上癮。彼時郝藝遠主要通過倉單抵押及應收賬款占款抵押等供應鏈融資方式從銀行套取資金，但由于貿易經營和造紙實業經營利潤趨薄，甚至出現虧損，郝藝遠必須通過不斷借新還舊的方式維持公司的經營。
“貿易融資最大的特點是期限非常短，最長只有半年。”上述金山聯前高管表示，要拆解郝藝遠對銀行的融資術，不得不提郝藝遠設立的一大批由其控股的關聯公司。
多位靠近郝藝遠的知情人士均向南都記者表示，成立關聯公司，制造虛假貿易流水，通過貿易融資方式是郝藝遠套取銀行資金的主要方式。金山聯一位原財務人員向南都記者透露，2011年時，郝藝遠設立的關聯公司就多達七八個。據其透露，郝藝遠成立關聯公司主要是兩種方式：一是通過親友和下屬不斷注冊空殼公司，郝藝遠以股權委托的方式找人代持；二是購買已經注冊的空殼公司進行運作。而一位靠近郝藝遠的民間借貸人士告訴南都記者，如今郝藝遠成立的關聯公司數據不少于20個。
為了進一步揭示郝藝遠所控制的關聯公司情況，南都記者通過工商資料登記及業內人士等方式，試圖還原其與部分公司的關聯關系。
根據業內人士爆料，此次涉及紅嶺創投億元壞賬的4家企業廣州翠月紙業、廣州琳烽信紙業、廣州鳴瑞貿易、廣州金山聯從表面上看均和郝藝遠沒有太大關系，但實際上卻和郝藝遠有著千絲萬縷的關系。其中，金山聯法人代表郝愛美為郝藝遠的妻子。而翠月紙業法人代表劉東則是郝藝遠的表弟。此外，琳烽信紙業法人代表賈文國正是郝藝遠的同鄉。而2011年以前，廣州琳烽信紙業、廣州翠月紙業和廣州金山聯紙業的辦公所在地都集中在中山大道中的加悅大廈13樓。
此外，南都記者查詢全國企業信用信息公示系統（廣東）發現，廣東漿紙交易所股份有限公司投資人是5家企業法人。分別為銀信通、金信通、粵科鉅華、廣州天健物流園有限公司和金山聯紙業。并且，該交易所董事長正是郝藝遠。而全國企業信用信息公示系統（廣東）還顯示，銀信通注冊資本3000萬元，郝全遠實繳資本2700萬元。金信通投資人為陳世杰、徐匯，金信通和徐匯又是天健物流園的投資人。值得注意的是，郝全遠除任銀信通監事外，還在金信通任董事。郝全遠與郝藝遠名字有一字之差。有業內人士告訴南都記者，郝全遠為郝藝遠弟弟。
前述金山聯高管告訴南都記者，除了出于通過設立表面上毫無關聯的空殼關聯公司套取資金外，郝藝遠成立這么多家公司，大多數法人代表均非郝藝遠本人的另一個重要原因是郝藝遠在收購山東紙廠的時候，曾向一家外資銀行借出500萬美金貸款時出現違約，個人征信已經出現問題，其自身很難從銀行獲得授信。
據悉，郝藝遠通過關聯公司之間制造虛假交易情況，同時與部分第三方倉儲部門勾結，開出虛假倉單是套取貸款的主要方式。
從銀行和民間借貸機構套錢
紅嶺創投此次壞賬項目已可以窺探郝藝遠的融資術。
在紅嶺創投涉事的廣州翠月紙業的融資項目中，借款方廣州翠月紙業將5000萬元的紙制品物權轉移至紅嶺創投，購買貨物商業保險，紅嶺創投與物流公司簽署倉儲協議；金信通簽署回購合同為貨物變現做保障；金信通提供擔保。而事實上，在事后，周世平在8月28日接受南都記者采訪時曾表示，涉事的四個項目均涉及重復抵押，虛假騙貸。在帖子中，周世平提到，“本次事件為企業與倉庫物流合伙犯罪，將貨物重復抵押給銀行進行騙貸。”
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